Để thành công trong vai trò chuyên viên tư vấn tài chính, bạn vừa phải thu hút được nhiều khách hàng tin tưởng, vừa phải tạo được nhiều lợi ích tài chính cho khách hàng. Muốn vậy, những kỹ năng sau chắc chắn luôn là trợ thủ đắc lực nhất:
Công việc này có giúp em tự nuôi mình khi mới ra trường không?
Mình ở nhà trọ 1.5 triệu/tháng nên lương trong năm đầu mới ra trường dù không phải quá nhiều nhưng mình vẫn có khả năng chi trả mọi thứ. Các bạn có thể tham khảo lương cứng và lương thưởng ở các ngân hàng và công ty bảo hiểm.
Trách nhiệm chính của anh/chị ở công việc hiện tại là gì? Công việc này đem lại giá trị gì cho tổ chức, cho các bên liên quan?
Trách nhiệm chính của mình là tìm kiếm khách hàng cá nhân để bán các sản phẩm của ngân hàng, bao gồm tiền gửi, bảo hiểm và đầu tư.
Tư vấn tài chính là gì? Công Việc Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính
Tư vấn Tài chính là một trong những vị trí luôn thu hút sự quan tâm của đông đảo nhân sự có mong muốn làm việc và phát triển trong lĩnh vực Tài Chính. Tuy nhiên, không phải ai cũng đáp ứng đủ tiêu chí để đảm nhiệm vị trí này. Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính có tính chất đặc thù đòi hỏi phải có kiến thức và kỹ năng chuyên môn nhất định. Vậy, tư vấn Tài chính là gì? Cần có kiến thức, kỹ năng gì để đảm nhiệm được vị trí này? Hãy cùng SAPP Academy tìm hiểu ngay dưới đây!
Tư vấn tài chính là một loại dịch vụ tài chính nhằm cung cấp thông tin cho khách hàng và hỗ trợ họ trong việc lên kế hoạch kinh doanh tài chính phù hợp, hiệu quả.
Thông thường, người làm tư vấn tài chính sẽ am hiểu các khía cạnh tài chính như: chứng khoán, đầu tư dài hạn, ngắn hạn, thuế, bảo hiểm, bất động sản,…
Chuyên viên tư vấn Tài chính là người có nhiệm vụ hỗ trợ cho các công ty trong việc quản lý tài sản và đầu tư tài chính. Đồng thời, người đảm nhiệm vị trí này cũng phải xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp đỡ họ trong việc hình thành nên kế hoạch chi tiết về những khoản đầu tư trong tương lai.
Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc độc lập, tư vấn cho cá nhân hoặc có thể làm việc trong một công ty, tổ chức tùy theo mục tiêu và định hướng phát triển bản thân.
Giải quyết sự cố tài chính
Đồng hành cùng khách hàng giải quyết những vấn đề phát sinh tiêu cực trong quá trình đầu tư
Nghiên cứu những giải pháp xử lý linh hoạt, đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật nhà nước và chính sách của doanh nghiệp.
Tham khảo >>>> Mô tả công việc của chuyên viên đầu tư
Trang bị chuyên môn nghiệp vụ
Chủ động và tham gia đầy đủ các khóa đào tạo nội bộ nâng cao kiến thức chuyên môn của tổ chức
Hiểu rõ các phương án đầu tư, các loại tài chính phù hợp, mức độ rủi ro khi đầu tư mỗi loại…
Tư vấn, giải đáp mọi thắc mắc mà khách hàng đặt ra, tạo niềm tin về năng lực chuyên môn
Anh/chị bắt đầu vào nghề như thế nào? Vì sao anh/chị chọn con đường này?
Lúc đầu mình không nghĩ sẽ vào ngành này vì học Quan hệ quốc tế nhưng vì có cơ hội và người dẫn dắt tốt nên thử vào nghề bancassurance (Kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng). Sau khi tốt nghiệp đại học, mình mới qua làm Quan hệ khách hàng cá nhân tại ngân hàng như bây giờ.
Thời gian trước, người nhà và bạn bè biết mình muốn vào ngành banca (Kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng) thì không tin tưởng vì ngành liên quan bảo hiểm, dù là khách hàng từ ngân hàng. Bản thân mình tự quyết định sau khi suy nghĩ kỹ vì thấy ngành mới này có thể mở rộng làm cho công ty bảo hiểm hay ngân hàng đều được. Đến giờ, mình cảm thấy không hối hận quyết định này.
Khả năng tự động viên bản thân
Bị khách hàng từ chối khi đang tư vấn tìm kiếm khách hàng mới
Bị phàn nàn khi có những phát sinh ngoài kế hoạch
Bị Sếp khiển trách vì không đạt đủ doanh số…
Tất cả những điều này đều là áp lực mà chuyên viên tư vấn tài chính phải đối mặt. Muốn thành công, bạn phải nỗ lực vượt qua. Muốn vượt qua, bạn phải có khả năng tự động viên bản thân, tự vực mình dậy khỏi những tiêu cực tâm lý.
Những điều mà mọi người hay hiểu lầm về công việc này là gì? Tại sao họ lại hiểu sai như vậy?
Khi nghe tới dân bảo hiểm thì nhiều người không có cảm tình nhưng nghề này thật sự cao quý. Nếu bạn làm một cách đúng đắn và chuyên nghiệp, bạn sẽ giúp các gia đình quản trị rủi ro về sức khỏe và chi phí của họ. Đó là niềm tự hào về nghề.
Công việc cụ thể của một chuyên viên tư vấn Tài chính là gì?
Một chuyên viên tư vấn Tài chính sẽ phải đảm bảo những đầu mục công việc như sau:
Tính cách kiên nhẫn, chu đáo, có trách nhiệm
Những biến động trong quá trình đầu tư tài chính thực tế rất có thể sẽ diễn ra. Khách hàng lúc này sẽ tìm đến chuyên viên tư vấn tài chính đầu tiên, bạn sẽ khá đau đầu và mệt mỏi nhưng tuyệt đối đừng để khách hàng đối mặt một mình. Hãy đồng hành cùng khách hàng và cùng họ tìm giải pháp, một khi sóng gió qua đi, uy tín và trách nhiệm của bạn sẽ giúp bạn dễ dàng có thật nhiều khách hàng trung thành. Có thể bạn quan tâm >>>> Chuyên Viên Ngân Sách: Công việc, Kỹ năng và Mức thu nhập?
Công việc chính của chuyên viên tư vấn tài chính
Nhiệm vụ một ngày của chuyên viên tư vấn tài chính sẽ bao gồm:
Nhìn lại con đường phát triển sự nghiệp cũng như quá trình tìm việc của mình, anh/chị có lời khuyên nào cho em nếu em muốn theo nghề này?
Đọc và học về cách giao tiếp xã hội trước từ khi còn đang là sinh viên, rèn luyện kỹ năng giao tiếp song ngữ và logic. Khi phân tích nghề liên quan bảo hiểm, bạn cần hiểu là nó có thể dẫn dắt bạn tới rất nhiều ngành nghề thương mại khác.
Mở rộng thị trường, tìm kiếm khách hàng
Khai thác khách hàng có nhu cầu đầu tư tài chính từ nhiều nguồn khác nhau
Chủ động liên lạc, xin lịch hẹn gặp tư vấn
Nghiên cứu gói dịch vụ tương thích cao, giá trị đầu tư thấp để khách hàng mới an tâm thử đầu tư
Giữ liên lạc, chăm sóc tốt khách hàng cũ nhằm xây dựng đội ngũ khách hàng trung thành.
Kỹ năng phân tích thị trường chuẩn xác
Càng nắm rõ tình hình thị trường đầu tư tài chính, chuyên viên càng thuận lợi đưa ra những lời tư vấn giá trị cho khách hàng, vị thế năng lực càng được nâng cao. Do đó, đừng bị động chờ đợi những kết quả phân tích doanh nghiệp cung cấp, hay những báo cáo cuối quý, cuối năm của các tổ chức đánh giá tài chính.
Bản thân chuyên viên tài chính phải chủ động tổng hợp số liệu (mối quan hệ trong ngành, dự thảo luật của nhà nước, biến động trên thế giới…) và sử dụng các phần mềm hỗ trợ phân tích tài chính chuyên nghiệp để có những đánh giá của riêng mình.
Mặc dù việc tìm kiếm, tư vấn và chốt khách hàng là của cá nhân chuyên viên, nhưng những số liệu phân tích, những nguồn khách hàng tiềm năng, những gói dịch vụ tài chính… đều có được từ đội ngũ nhân viên dưới quyền và từ ban lãnh đạo doanh nghiệp. Vì vậy, đã là một chuyên viên tư vấn tài chính, trong bạn phải rèn luyện dần phong thái làm việc của một nhà quản lý cấp trung, trong đó, kỹ năng làm việc nhóm là yếu tố cần được ưu tiên.
Chuyên viên tư vấn tài chính là gì?
Chuyên viên tài chính là người hỗ trợ và tư vấn cho khách hàng (doanh nghiệp, tổ chức, cá nhân) có nhu cầu đầu tư tìm kiếm lợi nhuận từ số tiền sẵn có. Vai trò chính của các chuyên viên tư vấn tài chính là giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư phù hợp, an toàn dòng tiền, hạn chế rủi ro, đồng thời với lượng kiến thức chuyên sâu về tài chính, chuyên viên còn giúp khách hàng giải quyết những vướng mắc, phát sinh liên quan đến tài chính trong quá trình đầu tư.
Môi trường làm việc của chuyên viên tư vấn tài chính rất đa dạng, có thể là chuyên viên tài chính độc lập, cũng có thể là nhân sự tư vấn tài chính trực thuộc doanh nghiệp hoặc tổ chức. Dựa theo ngành nghề chính mà chuyên viên có kiến thức chuyên sâu mà có thể chia chuyên viên tư vấn tài chính thành:
Chuyên viên tư vấn tài chính ngân hàng phụ trách tiếp nhận thông tin vay vốn và tư vấn những gói vay phù hợp với mức lãi suất thấp, tạo điều kiện cho khách hàng thanh toán nợ thuận lợi. Ngược lại với nhu cầu gửi tiền kiếm lời, chuyên viên tài chính ngân hàng sẽ tư vấn những gói tiền gửi tiết kiệm có lãi suất cao nhất, đáp ứng nhu cầu rút vốn gốc linh hoạt hoặc định kỳ cho khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp.
Chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm là những nhân sự sở hữu lượng kiến thức lớn về các gói dịch vụ bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm ô tô, xe máy… Khi khách hàng có nhu cầu mua bảo hiểm cho các dịch vụ, tài sản này, chuyên viên sẽ tư vấn để khách hàng có được sự lựa chọn tốt nhất cho nhu cầu bảo hiểm, cũng như sinh lời số vốn trong tương lai.
Chuyên viên tư vấn tài chính bất động sản là những chuyên viên hỗ trợ khách hàng tìm kiếm những khoản vay mua bất động sản phù hợp năng lực tài chính, giúp cho việc thanh toán chi trả ở hiện tại và tương lai không trở thành gánh nặng.
Chuyên viên tư vấn tài chính chứng khoán là những nhân sự làm việc tại các sàn chứng khoán, hay các tổ chức môi giới chứng khoán. Bằng khả năng phân tích và trực giác nhạy bén với thị trường, những mã chứng khoán có khả năng mang lại giá trị cao trong tương lai sẽ được tư vấn cho khách hàng. Chuyên viên tài chính cũng sẽ hỗ trợ làm thủ tục mua bán và theo dõi tài khoản đầu tư chứng khoán cho khách hàng.
